US MGA → Платежные системы → E-Gold → Вхождение в штопор

Вхождение в штопор

e gold

Успехи платежной системы и ее стремительный рост не остались незамеченными. С увеличением числа зарегистрированных пользователей (к началу 2003 года их был уже миллион), у компании появлялись конкуренты, завистники и люди, недовольные ее деятельностью. Основная проблема заключалась в том, что E-Gold фактически не требовал для регистрации никаких удостоверений личности. Данные, введенные пользователем, никак не проверялись, не существовало и лимита на количество аккаунтов, открытых на одного человека. Единственным «строгим требованием» был адрес электронной почты.

Получалось, что сервис легкодоступен, прост (все операции совершались прямо в браузере) и практически анонимен. К тому же, отменить транзакцию в E-Gold было делом проблемным, если не сказать, малореальным. Все это, само собой, привлекло внимание не только простых пользователей, но и аферистов всех мастей – от банальных кидал до кардеров и, предположительно, торговцев детским порно. Вдобавок, у E-Gold на руках не было необходимых по закону лицензий для осуществления денежных переводов. А лицензии отсутствовали в виду того, что расписки, имеющие хождение в системе, оставались лишь расписками, и, как таковые, деньги в ней не циркулировали. Во всяком случае, именно так звучала позиция доктора Джексона.

Все это, разумеется, привело к повышенному вниманию со стороны правительства, но ситуация вокруг E-Gold развивалась весьма неспешно, вплоть до 9 сентября 2001 года. А вот после падения башен-близнецов в Штатах было принято множество мер, направленных на борьбу с терроризмом, в том числе, широко известные «Акт о национальной безопасности» и «Патриотический акт». По сути, немало законов в то время попросту протолкнули «под шумок», так что узаконенная прослушка телефонных разговоров и прочие, не слишком приятные, вещи стали реальностью. Само собой, и для платежной системы, которая, по мнению правительства и недоброжелателей, имевших большой вес в политических и финансовых структурах, «крышевала» мошенников и порнографов, пришло время или менять свою политику, или же отправляться под суд.

Как ни странно, E-Gold не горел желанием меняться. Неизвестно, насколько правдивы слухи о том, что руководство компании прекрасно знало о проходящих через их систему потоках «грязных денег» и имело с них немалую прибыль – но тогда говорили и писали об этом много. Хотя суду так и не удалось доказать вину владельцев системы, однозначно сказать «было» или «не было» – невозможно.

Однако мы забегаем вперед, а тогда, в начале 2000-х, разрешить вопрос миром не вышло. Компания не хотела, не могла или не считала нужным вводить более серьезные способы идентификации пользователей и с большей ответственностью подходить к контролю над транзакциями. Последующие годы превратились для E-Gold в череду судебных разбирательств. И за это время пресса успела «похоронить» компанию не меньше десятка раз.

Непосредственные действия «по борьбе с E-Gold» были развернуты только в 2004-2005 годах. Готовились к ним основательно и давно, так что обвинили «электронное золото» практически во всех смертных грехах сразу. Если точнее, вменили в вину, что, являясь юридическим лицом, компания занимается денежными транзакциями без соответствующей на то лицензии; фактически способствует развитию противозаконной деятельности финансовых пирамид, киберпреступников и иже с ними, оказывая им банковские услуги; а также отмывает деньги порнографов (в том числе, детских).

Расчехлив любимые пугала - терроризм и детское порно, к 2005-му году правительство окончательно вышло на «тропу войны». Офисы компании Gold&Silver Reserve, Inc. подверглись обыску, а банковские счета были заморожены. Власти впервые попытались доказать в суде, что в системе циркулируют ворованные деньги. Впрочем, из этого ничего не вышло. В 2006-м суд вынес оправдательный приговор, по причине отсутствия доказательств вины E-Gold.

Тогда компания, по сути, отделалась легким испугом, и многие рассчитывали, что после этого «инцидента» руководство E-Gold образумится и начнет принимать меры и затягивать гайки. Но Джексон, Дауни и их коллеги решили иначе - перемен в системе не последовало.

Параллельно с судебным процессом, репутацию E-Gold портила пресса. То в одном, то в другом авторитетном IT-издании всплывала информация о незаконных операциях, проводящихся через E-Gold. Например, BusinessWeek сообщал, что крупная международная команда кардеров ShadowCrew активно использует «электронное золото», перекачивая через него от $40.000 до $100.000 в неделю. Интересно, что в это же самое время официальная статистика компании утверждала, что по данным на апрель 2006-го, только у двадцати четырех клиентов на счету было свыше 10 килограммов золота (что примерно равно $200.000). О том, что один человек может иметь и 5, и 15 депозитов статистика тактично умалчивала.

В ответ на эти, в общем-то, логичные, выпады Джексон публично заявлял, что все операции в его системе легальны, а нажитые незаконным путем средства - проблема никак не компании E-Gold, а людей, которые эти деньги крадут. Он говорил, что другие платежные системы не менее виновны «в отмывании денег» и советовал властям обратить внимание на тот же PayPal. А также Дуглас не уставал напоминать прессе и сильным мира сего о том, что E-Gold всегда охотно сотрудничает с правоохранительными органами, помогая в расследованиях ФБР, федеральной торговой комиссии, внутренней налоговой службе, управлению по борьбе с наркотиками и так далее. В самом деле, в E-Gold даже начали устраивать демонстрационно-показательные облавы, в ходе которых аккаунты блокировались тысячами, а сам основатель компании помогал властям в обучении борцов с кибер-преступностью. Но и этого оказалось недостаточно.

Еще один тяжелый удар системе нанес аукцион eBay, в 2006 году полностью перешедший на PayPal и отказавшийся от услуг других сервисов электронных платежей. И пускай E-Gold была далеко не единственной «оставленной за бортом» системой, на eBay «электронное золото» было упомянуто отдельной строкой. Правила аукциона подчеркивали, что использование E-Gold карается немедленным закрытием аккаунта продавца (добавим, что аналогичную меру можно схлопотать отнюдь не только за использование E-Gold).



  • Перевод денег

    С выводом денег все тоже выглядело привычно: его можно было осуществить через любой электронный обменник, банковский чек или перевод, а также, теоретически, даже получить на руки свой слиток драгоценного металла

     

  • Новые системы

    Видимо, поняв, что во второй раз сухими из воды им выйти не удастся, в E-Gold, наконец, начали действовать на опережение - например, стали требовать от пользователей нормальную контактную информацию, регистрационный номер налогоплательщика, а также указание места жительства и даты рождения